不少人買股票，從來沒有為投資做一個紀錄，賺或蝕只是心裡有數。這樣的投資跟買六合彩或許沒有太大的分別，每次買賣都採取一次過的心態，很難會汲取經驗。投資是一個長線的行為，要不斷從中學習，才可以越來越懂得賺錢。
當你把投資視為一個組合，把投資的過程紀錄下來之後，每月檢討。日子久了，你的投資習慣會出現很大的轉變。
為投資做紀錄的5個好處
- 知道如何平衡自己的投資
當你看到手上的組合全數都是高息股，或一些二、三線的細價股，你更容易意識到你的投資取向，以及當中存在的風險。從組合的整體成績走勢和向方，你會更加警覺自己的投資，是否過份保勢或是過份冒險。 - 更懂得放手
很多人買了股票，一旦蝕錢，在股份未返家鄉之前，再蝕也不願沽出或換馬，但如果看到一個組合，整體的投資成績長年累月受到一隻股票拖累，或許你會更容易放手，換出沒有前景的蝕本股票。 - 更懂得靈活應變
為你的投資訂立一個比較的指標，例如跟恒生指數做比較，當閣下發現，即使如何努力，都未能追過指標，可能轉換策略，買入盈富基金(2800)，或一些突出的股票基金，可能是更輕鬆的投資方法。 - 更清晣向目標進發
投資之前最好訂立一個目標，想每年要賺多少，如果從紀錄上看到投資長期未有達標，反映投資策略有問題，可以檢討後修訂一下。 - 更會享受投資的過程
當投資開始做出成績，這項戰績可以帶來不少滿足感，令你更享受投資的過程。
投資紀錄製作方法(簡單版)
認真的投資紀錄可以詳細一點，例如每次買賣的紀錄及賺蝕金額、日期都詳列出來，這個紀錄對閣下翻炒已賣出的股票有參考價值。部份的投資網站也有一些投資組合紀錄工具給大家使用，不想大費周章的，不妨嘗試採用。Google的試算表更加是投資的好幫手，日後有機會詳細教大家製作一份實時、自動更新的投資紀錄。
以下是一個簡化版的紀錄方法，如果你熟識excel，可以加入一些運算功能。
1. 開一個新檔案，把每一隻股票和投資總額記下。
2. 訂立一個比較的指標，如恒生指數。
3. 每月更新成績紀錄一次，再跟指數比較。
4.每年做一個總結
如果許可，做一個更加詳細的紀錄會更加好。
要做好投資紀錄絕對是非易事，因當中有買/賣/股息，我用過 excel / 試算表去記錄，要自己滿意的，相當費勁 (因我用手機輸入資料到試算表時，被自己所 set 的公式所擾亂)。
現在我用 App 去記錄，很好用，但這個方法只列出當下由買入成本價計起計，該股份及投資組合的賺賠及已收取的股息等等。
這方面我可以有很多分享，因為過去多年，我用過不同的網上工具，甚麼俾錢買app，同時又試過用excel, google sheets 及蘋果的Numbers.
最後我覺得最好用的是 google sheets 及Numbers。不單可以幫我做紀錄，還可以把一些股份分類作為觀察之用。這些都有實時更新股價的功能，同時又比較靈活配合個人的需要。
不過，這兩個工具要一些學習的過程。日後有機會會詳細同大家分享, 或做一個簡單的template俾大家。
謝謝。期待。
妳文章中提供的簡化版 template 有一個很好的亮點，就係有 “現金” 這個項目。我在兩間銀行開立投資戶口，之所以不太了解賺或賠多少，不是兩個戶口令我困擾，而係，我的投資結算戶，亦是我平日的生活所需的使用戶口。如果我好似妳咁，假設投資50萬，而投資結算戶口不是日常生活開支戶口的話，我把自己的 “股票現值” 加上 “戶口餘額現金” ，多過50萬或少過50萬，便可以清楚自己的賺賠金額了，是嗎 ?
有一點想分享的是，我其實花上很多時間在投資的記錄上 ，但都不令自己滿意，感到吃力不討好。我已經交易不多，但總有買賣嘛 (包括增減持/新買入或平倉) ，用 excel 及 Google sheets ，因為基數 (股數及股份名稱)都不同，很難對個別股份每月作出實際的比較。看了妳的 template，我反而有個 “啟發”，是那個結算戶口我不去動它，這樣我可以着眼於 Portfolio 的總金額的增減。
另外，我用過很多 App 去記錄，良莠不齊 ; 現在主要用 Ticker，好像不錯。
一個投資組合一般都計埋現金，現金在投資策略上其實都有角色。建議將一筆錢撥出來作為投資基金，如50萬元投資基金，總值(股票加現金)的增減就是你的成績，這樣會簡單得多。